はじめての投資信託ガイド

投資信託のバランス型は、
株式と債権に対してバランスよく投資し、
株式の収益性と債権の安全性、
安定性という両方の良い所を生かすことを目的としたファンドだ。

株式型よりはリスクは少なく、
債権型より収益性が期待できる商品といえる。

投資信託協会の商品分類では、
バランス型は約款上の株式組入限度が７０％未満のファンドで、
株式、公社債のバランス運用、
或いは公社債中心の運用を行うものとする規定がある。

そしてバランス型には、
国内の株式と債権を混ぜて運用する国内バランス型と、
海外の株式や債権まで投資対象にする海外バランス型の種類がある。

その名の通りバランス型は、
投資信託の中で最もリスク・リターンのバランスが良い型といえる。

欲を出しすぎず、
結果を急がない、
少々長い目で投資信託を考える人には向いていると思える。

ある程度のリターンでは満足できないが、
リスクはなるべく抑えたいという人なら株式型のファンドを、
長期的に保有した方が良い。

株式型のファンドは、
個々の商品の運用方針や投資する対象、
組み入れ銘柄をきちんと把握したうえで選ぶのが賢明といえる。

株式型は、
リターンが期待できる反面、
リスクも高めになるといえる。

債権型は、
リスクは低めに抑えられるが、
リターンは低めになる。

バランス型は、
ちょうどこの中間に位置する。

注意しなければならない事は、
同じバランス型の商品でも、
それぞれ株式と債権の比率は異なっている為、
商品性にも違いが出てくる。

その辺の違いを見極める事が必要になる。